Otra victoria para los robots: la IA ya es más eficiente que los humanos vendiendo fondos de cobertura

El mercado de la inversión ha tenido importantes cambios en los últimos años. Además de la llegada de las criptomonedas y todo lo que pueden llegar a representar en los próximos años, hay que unir la estandarización de los múltiples programas basados en inteligencia artificial. La recopilación de datos de estas tecnologías puede servir para tomar una decisión en relación a una toma de decisión. Cada vez son más los instrumentados robóticos los que tienen un mayor papel en nuestras decisiones.

El ser humano confía, cada vez más, en el desarrollo de este tipo de propuestas. La historia está dando la razón a aquellos que comienzan a fiarse de los pronósticos de proyectos robóticos pensados para ofrecer una solución en base a lo ocurrido en el pasado. Es el aprendizaje profundo lo que consigue a esta inteligencia artificial formular una respuesta ante un problema planteado. ¿Dónde invertir en cada momento y en qué cantidades? Múltiples herramientas ya realizan el trabajo.

Tras una serie de años en los que se han utilizado sistemas de recopilación de datos, se ha comenzado a observar una clara tendencia. Los robots basados en inteligencia artificial ya son más eficientes que los seres humanos en el campo de la inversión. En relación con los fondos de cobertura, se ha podido observar cómo aquellos controlados por máquinas son capaces de anticiparse a los que están gestionados por un equipo de profesionales, de acuerdo con Psych News Daily.

Veamos, por tanto, cómo funciona esta tecnología para que haya mejorado su tasa de acierto, por qué la rentabilidad está siendo mayor que los fondos de cobertura cuya gestión corresponde a personas de carne y hueso y, por tanto, qué podemos esperar en el futuro en relación con los mercados financieros. ¿Estamos ante un momento en el que el análisis técnico se impondrá definitivamente sobre los fundamentales? He aquí algunas de las claves para entender la situación actual.

Fondos de cobertura gestionados por máquinas son los más eficientes

Entre las claves de la investigación llevada a cabo, cabe destacar el tiempo de análisis empleado. Entre los años 2006 y 2021 se llevó a cabo un seguimiento de la rentabilidad entre ambos modelos de negocio, llegándose a una conclusión clara. Mientras que el promedio de ganancias en fondos de cobertura controlados por ordenador era de un 0,75% mensual, los gestionados de forma manual obtenían en torno a un 0,25% mensual.

El estudio, denominado Hombre contra máquina: sobre la inteligencia artificial y el rendimiento de los fondos de cobertura, ha sido llevado a cabo por investigadores de la Universidad Texas A&M y la Universidad de Vaas de Finlandia. Fue objeto de publicación el pasado mes de abril en la revista especializada Applied Economics. Como cabría esperar, ha generado un gran revuelo debido a las múltiples consecuencias que este movimiento podría tener a lo largo de los próximos meses.

Es importante precisar que la investigación se ha centrado en los fondos de cobertura, más conocidos como hedge funds. Este tipo de inversión suele estar formado por grandes patrimonios o institucionales, lo cual implica la inversión de mayores cuantías de capital. La disposición de este tipo de herramientas en un sector inversor de esta clase explica hasta qué punto el mercado ha depositado la confianza en este tipo de robots basados en inteligencia artificial.

El uso de algoritmos e inteligencia artificial como nuevos dueños del mercado

Con el objeto de contar con unas conclusiones realistas, se tomaron en consideración un total de 826 fondos de cobertura. Desde el año 2006, se estudiaron los resultados de los fondos durante un plazo de 173 meses consecutivos, siendo enero de 2021 el último periodo objeto de comprobación. Se trata, por tanto, de un resultado que engloba datos de múltiples compañías y productos, por lo que la conclusión es bastante clara. La robótica ha ganado la partida una vez más.

Curiosamente, también se analizó una tercera combinación posible, es decir, el fondo de cobertura que utilizaba ambas fuentes de conocimiento. Utilizar sistemas de inteligencia artificial y la habilidad y experiencia del ser humano en la inversión no parece ser una buena alternativa, ya que obtuvo los peores resultados del estudio. La conclusión por parte de los autores, Klaus Grobys, James W. Kolari y Joachim Niang, es clara. La máquina es mejor gestora de nuestros ahorros que la llevada a cabo por el ser humano.

Así pues, si quieres invertir a través de un fondo de inversión y acudes a tu banco, podría ser más beneficioso optar por aquellas opciones que estén gestionadas por un sistema automático basado en millones de operaciones durante años. De esta forma, se podría conseguir, por qué no, una mayor rentabilidad en el medio plazo. ¿Qué pensará el bueno de Warren Buffett de las conclusiones de esta investigación?